2月27日投资车速“中速”！客户迟迟回不了本，基金销售压力大，怎么办？（投资两个月的生意可以退资吗）

2月27日投资车速：中速（50km/h）

每周二更新

定投发车份数：1份

权益仓位调整：保持KYC合理仓位

与客户KYC结果相匹配的权益仓位占比：保守型：20%以内、稳健型：20%~40%、平衡型：40%~60%、成长型：60%~80%、激进型：80%以上

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发车指南

以“有效控制波动”为前提，以偏左侧配置的投资思路，力争帮助投资者在权益市场上纪律做到“低位多买，高位少买”，以提升权益投资性价比。

九思投资车速-根据“A股估值”、“股债性价比”定量计算，并结合市场情绪等指标得出。

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发车回测

根据“九思投资车速”，在近3年数据回测中，能有效做到：市场上涨时，能及时降低投资车速；当涨到市场高位时，保持低速行驶。在市场下跌后，则给出高速行驶建议。

2月27日【市场估值】适中

截至2月27日收盘：上证指数3258点，跌幅-0.28%；A股近5年估值百分位:54.32%，处于“适中区间”

2月27日【股债性价比】：适中

A股近5年FED为2.68%（过去5年均值为2.51%)，股票资产性价比“适中”。

【市场风格】

1.短期数据

2.近3年长期数据

① 2023年以来，成长风格反弹力度明显高于价值风格，符合市场对“复苏”行情的预期。

② 不同的市场风格，短期具有互补性：

价值风格比较「肉」，熊市抗跌，反过来弹性也会低一些。

成长风格上蹿下跳，波动大，下跌和上涨都会更猛烈。

③时间拉长到3年维度，两个风格收益最终是差不多。这也说明了长期来看，我们在权益市场是赚国家社会整体发展的钱。

市场分析

近一周，沪深两市与港股均小幅下跌，市场仍处于震荡期。市场板块依旧频繁切换。

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不过，近期消费复苏明显

2月27日，A股中食品饮料、餐饮旅游板块表现不错，引领市场。港股市场上，大消费白酒、啤酒、连锁餐饮等更加火爆，板块涨幅都在2%以上。旅游这边复苏态势依旧火爆，中国旅游研究院预测2023年国内旅游人数或达到45.5亿人次，旅游需求有望持续释放，出境游或逐步复苏。

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新基建也迎政策利好

2月27日，中共中央、国务院印发了《数字中国建设整体布局规划》，指出，建设数字中国是数字时代推进中国式现代化的重要引擎，是构筑国家竞争新优势的有力支撑。加快数字中国建设，对全面建设社会主义现代化国家、全面推进中华民族伟大复兴具有重要意义和深远影响。

九思基金锦囊

市场持续震荡，人人都想逃避痛苦，人人都想追求快乐。当面临不确定性时，很多人都会“怕”，总想回到过去、回到曾经。我们很多理财经理也常常在想，为什么不能如从前一样，卖一些有明确收益率的产品？为什么不能只给客户推一些定期存款、大额存单？行里为什么不能开发一些更优质、能让客户保证盈利的产品呢？但是，从资管新规后，无风险高收益的时代一去不复返了，我们回不去了。

做理财经理就会遇到“客户亏了、客户投诉、客户对我们失望、客户资金回不了本”，但是你还得继续卖基金，再卖基金，我们得学会去面对、去经历。在此九思赠送大家一个锦囊。

基金销售压力大，但我就是担心基金亏了，怕客户对我失望怎么办？

1.很多时候，怕的“不是事情本身”而是你对“事情的看法”。

我们怕“客户亏、怕客户失望”，其实症结在“自我”、怕“去面对”、怕“去改变”、怕“去经历”。可是，只有经历过，你才知道没那么可怕。如果一个客户亏了，就找你投诉，就对你失望，那说明这个客户就不是优质客户。我们与客户关系本来就是相互选择的，一个产品波动、一次市场调整，本来就是大浪淘沙的过程，能让我们和客户彼此选择。

2.调整自我“角色认知

理财经理只能提高客户赚钱的概率，不能保证客户百分百赚钱。投资是一项概率的游戏，没有人能确保谁能赚钱。任何投资建议都是基于当下环境给出的。但是后面市场环境怎么变化？不知道！但是，我们知道遵守朴素的原则“长期投资、资产配置、动态调整、股债均衡”等是能提高客户赚钱概率的。

3.掌握低风险高营销方法

我们经常对客户讲，最安全的投资方式是“基金定投”，因为基金定投不择时。其实最安全的营销基金的方式也是不择时：就是天天卖，支支卖。我曾经专门采访过某行基金营销高手，他跟我说的秘诀就是：既然市场的脉搏无法捕捉，那就索性每天去卖基金。如果你手上只有5个基金客户，有4个亏损，你觉得亏损比例是80%，心理压力非常大；如果你手上有100个基金客户，有30个亏损，你觉得亏损比例只有30%，还好！有人亏还有很多人赚。

4.将客户投资目标从赚钱到更具体目标

很多理财经理也知道要让客户长期持有，可是总是很害怕客户问起：持有多少时间，到底收益率有多少？持有一年，能不能保证收益率达到10%？这里最大的问题是，我们没有给客户一个“更具体，更直观”的投资目标。我一直秉承投资是服务于生活的，每一项投资目标背后一定要关联某个具体人的具体生活，这样才能让客户持有时间更长，不会过分关注市场涨跌和波动。可以把投资目标跟“小孩教育金”、“旅游经费”、“个人养老金”等挂钩，让客户注意力从“赚钱”转移到“对目标关注”，减轻销售的压力。

刚刚给大家分享了一些在从业过程中的锦囊妙计，当然，九思不止这些。针对大家的需求，我们专门设计了链接365名超级客户营销包，里面不仅有关于九思投资车速（日更版）的内容，还有以下各类话术、锦囊以及营销规划等。感兴趣的朋友可以点击下方链接，查看更多内容，可联系九思金凤（微信/电话 183 8210 0282）

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